Bilan patrimonial : faire le point sur votre situation financière, fiscale et successorale
Conseil en patrimoine à Lésigny (77) et en Île-de-France
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière, fiscale et successorale, réalisée par votre conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Il permet d’optimiser la gestion des actifs et d’établir une stratégie patrimoniale en fonction de vos objectifs, que vous soyez actifs, retraités, cadre ou encore chef d'entreprise.
C'est donc est un état des lieux de votre situation financière, immobilière, juridique, sociale, fiscale et successorale.
Il permet ainsi d’identifier les forces et faiblesses de votre patrimoine pour (re)construire une stratégie patrimoniale cohérente et adaptée à vos objectifs.
Pourquoi faire un Bilan Patrimonial ?
Faire un bilan patrimonial, c’est dresser un état des lieux précis de votre situation en vous posant des questions essentielles comme votre situation personnelle (famille, pacs/mariage, profession), votre situation patrimoniale (actifs et passifs) avec vos biens immobiliers, placements financiers, dettes, vos revenus, charges et fiscalité via une analyse des flux financiers et optimisation fiscale, et comment anticiper la transmission de patrimoine avec une anticipation de votre succession pour protéger vos proches
Quels sont les objectifs fondamentaux ?
Le bilan patrimonial répond à plusieurs objectifs fondamentaux :
Faire un état des lieux de votre patrimoine (immobilier, financier, dettes, revenus, fiscalité).
Identifier les forces, les faiblesses et les opportunités liées à vos placements, votre fiscalité ou votre transmission.
Définir une stratégie cohérente : optimisation fiscale, préparation à la retraite, protection de la famille, transmission patrimoniale.
Anticiper l'avenir en préparant les successions, en minimisant les risques et en optimisant la rentabilité de vos actifs.
À l'issue du bilan, des préconisations concrètes sont proposées : choix d'enveloppes (assurance-vie France ou Luxembourg, PER), investissements en SCPI, immobilier locatif nu ou LMNP, structuration fiscale et juridique, solutions de transmission.
Le bilan patrimonial est ensuite suivi d'une mise en œuvre opérationnelle et d'ajustements réguliers selon l'évolution de votre situation et du contexte économique.
Le bilan patrimonial est le point de départ. Selon votre situation, il peut déboucher sur des recommandations en épargne financière, optimisation fiscale, ou investissement en SCPI.
