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Un simulateur Excel complet pour analyser un investissement en SCPI, à crédit ou au comptant, à titre pédagogique.

Conçu par Clément Bieber, ancien gérant de fonds SCPI/OPCI chez Sofidy/Tikehau Capital, ce simulateur applique les méthodes de calcul de la gestion institutionnelle à un investissement SCPI type.

Il prend en compte tous les paramètres réels qui font la vraie rentabilité : votre TMI, la part d'actifs à l'étranger, la déduction des intérêts d'emprunt, la revalorisation du prix de part, les frais d'entrée et de gestion, la durée du crédit, le taux et l'assurance emprunteur.

Tous les paramètres qui comptent vraiment

Le simulateur intègre 5 niveaux d'analyse :

> Paramètres financiers : prix de part, frais d'entrée, frais de gestion, durée d'investissement
> Crédit : montant emprunté, taux, durée, assurance emprunteur
> Fiscalité réelle : votre TMI, part d'actifs européens vs français, prélèvements sociaux
> Avantages fiscaux : déduction des intérêts d'emprunt en revenus fonciers
> Hypothèses de marché : taux de distribution, revalorisation annuelle du prix de part

En quelques clics, vous obtenez :

•  Votre rendement net réel, après fiscalité et frais
• Votre capital final estimé à l'échéance
• Votre effort d'épargne moyen mensuel sur la durée du crédit
• Le TRI de votre investissement, à comparer avec d'autres classes d'actifs

Ce simulateur complète ma méthodologie d'analyse propriétaire La Grille SCPI Sans Filtre™ : la Grille évalue la solidité et le potentiel d'une SCPI (29 barèmes, double note), le simulateur projette le rendement réel pour votre situation patrimoniale.

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Pour aller plus loin :

Le simulateur est un outil de projection chiffrée, à visée pédagogique. Pour l'analyse des SCPI elles-mêmes, ma méthodologie propriétaire La Grille SCPI Sans Filtre™ couvre l'ensemble du marché à titre éditorial. Découvrez aussi mes services en bilan patrimonial, conseil fiscal et crédit et financement.

Chaque mois, je décrypte les marchés financiers et l'actualité patrimoniale avec un seul critère : la rigueur sans complaisance.

Vous y trouverez :

- Les chiffres clés de l'économie et des marchés du mois écoulé (sans le jargon ni le buzz)
- Une analyse pédagogique en profondeur (PER, SCPI, ETF, fiscalité, immobilier, allocation d'actifs)
- Mes astuces pratiques issues de mon expérience de gérant institutionnel (ex-Sofidy/Tikehau Capital)
- Mes dernières analyses SCPI via La Grille SCPI Sans Filtre™
- Les nouveaux épisodes du podcast Finance Sans Filtre et mes vidéos

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