1 an d’indépendance après 10 ans en finance : bilan et perspectives
Mon parcours : 10 ans de finance à haut niveau
Avant de devenir conseiller en gestion de patrimoine indépendant, j’ai passé plus de dix ans dans l’univers exigeant de la finance institutionnelle.
Analyste en foncière cotée (SIIC) : j’ai appris à décortiquer les bilans, comprendre la valeur réelle des portefeuilles immobiliers cotés, analyser les cash-flows et les marchés.
⚡ Contrôleur en salle des marchés : j’étais plongé chaque jour dans la rigueur et l’adrénaline des flux financiers internationaux, avec une responsabilité énorme sur la fiabilité des opérations.
Gérant de fonds (private equity, SCPI, OPCI) : j’ai ensuite pris des décisions d’investissement, géré des portefeuilles immobiliers et financiers de plusieurs centaines de millions d’euros, et assumé le poids de la performance pour des investisseurs institutionnels.
Un parcours passionnant, formateur, mais aussi usant.
Pourquoi quitter un CDI confortable ?
Après 10 ans, j’avais acquis une solide expertise technique et stratégique. Mais il me manquait quelque chose : le sens. J’avais la conviction que je pouvais mettre cette expérience au service non pas seulement d’institutionnels, mais aussi de particuliers et d’entrepreneurs, qui ont souvent peu accès à ce niveau d’expertise.
En 2024, j’ai donc fait un choix fort : quitter un CDI confortable et bien rémunéré pour lancer mon activité indépendante.
Une année d’indépendance : ce que j’ai découvert
Cette première année a été riche en enseignements :
️ Lancement d’un podcast (Finance Sans Filtre / SCPI Sans Filtre), pour partager mon expérience et donner la parole à des gérants et experts.
Création de contenus pédagogiques (articles, posts LinkedIn, Instagram, newsletters) pour rendre la finance accessible à tous.
Rencontres avec des réseaux d’entrepreneurs bienveillants, où l’entraide et la collaboration remplacent la compétition.
C’est une aventure moins confortable financièrement au départ, mais bien plus enrichissante humainement.
Ce que cela change pour mes clients
Aujourd’hui, je mets mes 10 ans d’expérience de la finance “institutionnelle” au service des particuliers et des entrepreneurs. Concrètement :
Je sélectionne les meilleures solutions d’investissement (ETF, assurance-vie, SCPI, private equity, etc.) sans conflit d’intérêt.
Je reste fidèle à mes valeurs : indépendance, transparence, rigueur et bienveillance.
Je privilégie l’accompagnement humain, loin de la logique commerciale classique.
En clair : je ne suis pas un vendeur de produits financiers. Je suis un expert indépendant, au service de mes clients et de leurs projets patrimoniaux.
Conclusion : la liberté a un prix, mais surtout une valeur
Un an après, je n’ai aucun regret. Quitter un CDI confortable n’était pas la voie la plus facile, mais c’était la voie la plus juste.
Pour moi : retrouver le sens, la liberté et l’alignement avec mes valeurs. Pour mes clients : bénéficier d’un accompagnement de haut niveau, transparent et indépendant.
✅ Envie d’échanger sur vos projets patrimoniaux (ETF, SCPI, assurance-vie, private equity) ? Contactez-moi directement [via Calendly] ou abonnez-vous à ma newsletter pour recevoir mes analyses chaque mois.
