2 millions d’euros de collecte en 2025 : bilan d’une année patrimoniale et cap sur 2026
L’année 2025 se termine sur une étape importante : 2 millions d’euros de collecte atteints et dépassés dans le cadre de mon activité de conseiller en gestion de patrimoine indépendant.
Au-delà du chiffre, ce bilan est l’occasion de revenir sur ce qu’il représente réellement, sur la philosophie d’accompagnement qui l’a rendu possible, et sur les perspectives pour 2026.
Un objectif fixé, atteint… et dépassé
En début d’année 2025, un objectif clair avait été posé : développer une activité de gestion de patrimoine indépendante, fondée sur la durée, la pédagogie et l’alignement d’intérêts.
Le cap des 2 millions d’euros de collecte a été franchi avant la fin de l’année. Ce résultat n’est ni un « coup », ni le fruit d’une promesse de performance, mais le reflet d’un travail régulier, structuré et cohérent.
Ce que représente réellement la collecte en gestion de patrimoine
En gestion de patrimoine, la collecte n’est pas un indicateur de performance financière. Elle reflète avant tout :
- la confiance accordée par les clients,
- la qualité de l’accompagnement patrimonial proposé,
- la capacité à construire des stratégies sur mesure, adaptées aux objectifs, à l’horizon de temps et au profil de risque de chacun.
Chaque situation patrimoniale est différente. Chaque stratégie l’est aussi. C’est précisément cette approche personnalisée qui constitue le cœur de mon métier.
Une approche indépendante et de long terme
En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant, mon rôle n’est pas de vendre des produits, mais de piloter une stratégie globale dans le temps.
Cela passe notamment par :
- une allocation cohérente entre les différentes classes d’actifs,
- une diversification maîtrisée (financière, immobilière, géographique),
- une réflexion permanente sur la fiscalité, la liquidité et le risque,
- et un suivi régulier, avec des arbitrages quand cela est nécessaire.
Cette vision long terme est aussi celle que je m’efforce de transmettre à travers mes contenus.
Transmission et pédagogie : un pilier central
En parallèle de l’accompagnement client, une part importante de mon travail consiste à démocratiser la compréhension des marchés financiers et du patrimoine.
Articles, posts LinkedIn, contenus pédagogiques et vidéos sur la chaîne Finance Sans Filtre ont un objectif simple : aider chacun à prendre des décisions patrimoniales plus éclairées, sans jargon inutile ni promesses irréalistes.
Ces contenus vivent grâce aux échanges, aux abonnements et aux partages. Ils font pleinement partie de l’écosystème de confiance construit autour de l’activité.
Cap sur 2026 : continuité, rigueur et anticipation
Pour 2026, la ligne directrice reste inchangée :
- accompagner les clients avec exigence et transparence,
- continuer à transmettre et vulgariser les enjeux patrimoniaux,
- anticiper les grands thèmes macroéconomiques et financiers à venir.
Les prévisions de marchés pour 2026, les risques à surveiller et les opportunités potentielles feront prochainement l’objet d’analyses dédiées.
En conclusion
Atteindre 2 millions d’euros de collecte en 2025 est une étape importante, mais certainement pas une fin en soi. C’est avant tout une validation d’une approche fondée sur la confiance, l’indépendance et le temps long.
Je remercie sincèrement l’ensemble des clients et partenaires pour leur confiance, et je vous souhaite à toutes et à tous une excellente année 2026, riche en projets patrimoniaux structurés et réfléchis.
Aller plus loin
Vous souhaitez mettre en place un accompagnement patrimonial expert, indépendant et sur mesure ? Vous pouvez me contacter directement pour échanger sur votre situation.
Pour suivre mes analyses et contenus pédagogiques, abonnez-vous à la chaîne Finance Sans Filtre et à mes publications régulières.
